歡迎收聽股癌，我是謝孟恭。本集節目由伊萊克斯與賞心樂事贊助。家裡亮晶晶、媽咪笑嘻嘻伊萊克斯新一代完美管家HEPA進化版吸塵器超優惠現實賣場來了。母親節就來為家裡天狗一個專業的清潔小幫手吧。用過伊萊克斯吸塵器的人都知道重心在下方的設計讓你推動起來輕鬆無比。只有500克輕手感,哪怕是小朋友也可以輕鬆幫忙打掃。它還可以自己站立,不用再找收納架,時尚又省空間。這款吸塵器還搭配了高效的HEPA等級濾網,有效對抗塵蟎等過敏元給你一個更健康的居家環境。而它的毛髮截斷功能更是讓人驚喜,你只需要輕輕一踩輕鬆解決吸頭被毛髮纏繞的困擾。再不用徒手清理髒髒的一堆頭髮,還配備了4顆LED燈泡,讓任何暗處的灰塵都無法逃過你的眼睛,吸塵工作一干二淨。加上搭配母親節有最優惠的超值活動,一吸塵器下殺三七折不到4000塊就可以輕鬆擁有。二,滿額再送韓國DEMDA美型購物車實用又方便。三,賣場另外搭配了伊萊克斯空氣清淨機清淨除濕機可以一起湊滿額贈最划算。這麼強大的吸塵器這麼划算的價格絕對是今年最棒的投資,活動只有到4月30號快來為家人添購。我家裡有兩台伊萊克斯的除濕機,還有一個吸塵器,我覺得他們的家電本身都很好用,而且重點是長得蠻好看的,像是除濕機放在家裡,本身就像是家裡的洗手間的擺設。如果你對他們的東西有興趣的話,千萬不要錯過這次的機會,可以在我們的資訊欄找到更多的說明與連結。這禮拜過得非常充實,帶著自己市場上的好朋友,也是我的老大哥,一起去參訪了一下台股的一家軟體公司。我已經投資了大概快要滿一年了,我是一個長期的股東,請他們分享一下他們在軟體的一些觀察,也看有沒有辦法跟我們自己的工作去做一些結合,以及我們自己也是帶著一種想要去反思一下最近的一些交易跟市場的變化,想要去求知求教,去了解一下到底我們可以怎麼樣去做調整,因為我們知道在過去的兩年就是硬體的大年,台股算是搭上了一個非常好的順風車,我們有EMS,ODM,OEM散熱,一些連接器,光通,機殼,這些東西其實是過去最受惠於AI Infrastructure成長的一些族群,也確實為台股的整體指數帶來一個很好的表現,但是What's next?到底下一個東西是什麼?其實我們也知道現在市場已經進入一個修正,基本上我們不會很簡單的就去講說這是一個AI的泡沫,因為根本就是對不上,我知道就是在市場修正的時候,很多人就會開始找一堆有的沒有的東西來佐證自己的想法,最常見最低能的就是去找過往某一段時間的圖,然後跟下去做疊圖,然後說未來會這樣,這種就是去顯示自己是完全沒有腦袋,然後再來第二低能的就是會去找一個過往,曾經也是有一個泡沫存在的時間點,然後講說那現在跟過去一樣,其實你會知道說歷史會重複,但是它是押韻,它不是完全的重複,那打抗泡沫跟現在其實有蠻大的一個差距,你說本質上大家對於一個新科技的期待跟狂喜,這個我覺得是一樣的,但是如果我們去考量一些現狀,一些事實的話,在估值方面你就可以理解到,就是我們現在的估值跟打抗泡沫那時候的估值其實有一個非常大的差距,再來就是當時的一個revenue跟earnings,就是它的營收跟獲利跟現在比起來也是有很大的一個差距,其實現在有蠻多所謂的AI股,大家認為是可能有夢在裡面,有很多的水電在裡面的東西,拜託它是吹在二十幾倍,二十幾倍怎麼樣都不會是一個很誇張的估值,然後再來就是你要去考慮它的成長率,這就是為什麼很多人估值會給得里里拉拉的一個主因,當然不是想說我們自己就是超級會估值,只是有些人的估法就是很明顯你會看出他的問題,他會覺得說市場上有很多十倍的東西,為什麼我會去買一個二十倍的東西,我是不是白痴,對你就真的是白痴,為什麼,因為二十幾倍的東西它的稅後盈餘的增長率跟十倍的稅後盈餘增長率是不是一樣的,如果今天是一樣的話,那你真的就是要買那個十倍的東西,道理就這麼簡單,那如果說今天是不一樣的話,我就問你一下,一個二十倍P-Ratio的東西,然後它可能之後的幾年它的成長率三十趴,跟一個十倍可是它之後就是不會成長,甚至是衰退,那或是說它有成長可是三趴,它怎麼可能吹在一樣的地方嘛,所以如果說你去仔細想一些就是這種超級基礎投資101的東西,你就會發現說,真的在恐慌的時候大家就會亂講話,就跟在暴漲的時候大家就會亂吹說,就是什麼標的一媽的圖倫木之類的,就是暴漲跟暴跌的行情其實都是令我們覺得很心煩的一個狀態,不只是就是你的工作上會覺得心煩,其實暴漲真的也會心煩,就是你看別人那種沒有在瘋控的,然後他媽賺錢賺得比你快,你會超生氣的,所以其實像這種極端行情對我們來講都是不太舒服的一個狀態,然後看到一些那種莫名其妙的討論,因為在家的行情不好,所以大家就會拿出來分享,因為像是去找服務想要去找一個理由一樣,那更是讓人覺得就是非常的痛苦,所以其實就是說與其去整天去想一個對有的沒有的東西,那我們不如就趕快到第一線去了解一下,接下來有什麼樣的一些可能的機會,因為我們都知道說硬體已經是,你不要講說它是走完了啦,可是它至少是進入一個修正估值的階段,所以後面就算是如果有很漂亮的EPS跟revenue開出來的話,我們也是合理的期待,它股價不會像過去那樣子就是有一個re rate的狀況這樣狂噴,所以我們一定要去找下一個階段的東西,那其實用一個很大方向的角度來講,就大家都知道說就是每次的科技發展我們都會先看到是infrastructure的一個建立,那當infra都弄好之後呢,可能就有platform跟軟體的一個產生,不管是在打com或是現在都是這樣的一個狀態,那infra呢,我覺得我們不敢說它是一個完全建立好的狀態,可是它已經是一個完全被期待,並且在未來的一段時間內成長性跟它可能可以產生的機會都已經是相當程度被pricing,所以我們勢必是要往下的東西看,那這也是為什麼我講說就是在這一波修正之後應該是要往軟體的方向去看,因為如果不是軟體的話,那你真的肅難想像這個AI的夢還可以持續的繼續下去,那只是我們也想理解說就是在軟體的方面要怎麼樣去做投入,才不會把你的錢丟到水裡面,才不會在下一波的一個競爭裡面可能因為這樣子失去你的本金,這個是非常重要的一個環節,所以我們就去了解一下在台股這些比較小型的軟體公司在幹什麼,因為大型的軟體公司在幹什麼,基本上我們都是隨時在盯著,不管是我現在自己有在訂閱的X上面的Grock,或是說最近的Chat,GPT,它不是搞宮崎駿生徒,大家都玩得很高興嗎,包含我自己也玩得非常的高興,那又或是像是可能Gemini或是Notebook LM這種Google的投入,其實我們每個東西都是持續的去盯著它,那我會覺得大型的軟體跟小型的軟體公司在後面還是會有一道隱形的牆在那邊,雖然現在可能有些人會在市場上分成兩派,有一派會認為說大型的模型會碾壓一切,因為這些大型的巨頭它只要隨便推出一個東西就可以把其他人打到爆掉,我相信在土C就是所有的消費者都可以直接去登入使用的一個情形之下,真的有可能會是這樣子的一個狀態,它就類似說是手機一樣,就手機你比較難看到說會有那種百花齊放,然後一堆品牌出現,它最後面會收斂成為就是只有幾個,就是只要是直接面對廣大消費者的,我認為都會是這樣子的一個狀態,但如果今天是土B的話,那就會有蠻多的專業軟體產生的機會,那這些東西並不是說什麼大型巨頭它只要推出一個模型就可以同胞去解決一切事情的,因為你會發現它裡面有非常多客製化的一個環節,那這可以從我們自己的一個經驗來跟大家分享,我相信大家,因為我不知道你們每個人可能自己的專業是什麼,可是我們舉例來說像現在非常流行vibe coding,什麼叫vibe coding,就是說你只要去出一張嘴,你使用自然語言的方式,你告訴AI你的一些需求跟你想要達成的目標,它就可以直接幫你把一個網站刻出來,這個我在我的粉專跟Telegram也有丟出一個實際的使用案例給大家去試試看,像這樣子的東西你會注意到絕大多數的人,他們都會展現出一種那種驚呼連連的感覺,然後就開始講說有一些軟體工程師他們要失業了等等,雖然這個確實是事實,就是在一些科技巨頭老闆他們都直接講說,就是未來可能有九成以上的這個coding就要直接交給AI去做執行,對沒有講錯,但是實際上我覺得世界並沒有這麼的單純,因為你會注意到就是有一些軟體工程師或是這些專門在做coding的馬農們,他們就會跑出來講說,這個東西根本不能夠直接用,甚至有講說這個東西根本就是Wix而已,它就是Wix2.0,它就是一個no code solution,就是你不需要coding,然後你就可以直接透過拽拉的方式就完成一個網站,這個也不是真正的那種超輕超酷的東西,只是它變成是你可以直接靠嘴巴就去完成,感覺是加強了,但實際上你真的要把這個東西拿去用的話,你看哪一家軟體公司或是網站可以直接讓你這樣做,沒辦法,後面還是有些東西要串什麼包包之類的,那這邊會產生很多心得辯論,但是其實我覺得他們這樣的一個argument是成立的,是ok的,為什麼?因為如果你把這些東西拿到你自己的工作去做使用,你一定也會立刻懂,為什麼?你如果是用在一個同時或是你不懂的領域,你真的會覺得AI就是一個100分的存在,但如果拿到你自己的專業上去用,如果你沒有覺得這個東西是60分的話,那代表你的專業可能不是一個特別需要累積的專業,就像說你說vibe coding,那在我們的工作就是vibe investing,你去問一下AI說現在可以投資的趨勢是什麼,它基本上會把所有東西都丟出來給你,反正就是什麼AI、電動車、衛星什麼的,但這樣你就可以賺錢嗎?沒有辦法,這個你是沒有辦法賺錢的,或是好,那我今天想要去細分一下,不管是什麼Google或是NVIDIA或是AMD,NAPERNA他們的infrastructure是怎麼樣搞,它會把一些基本上大家都知道的東西都丟給你,就是它們的code name或是說它們裡面使用的HPM是哪一個代數的,使用多少G,你這樣就可以賺錢嗎?沒有辦法,所以它丟給你的東西我覺得就會偏向是,如果你是業外的,你會認為是一個70分、80分甚至90分的東西,但如果你是業內的,一般來講AI丟給你的東西,你會注意到你有蠻多要幫它修正,它其實有很多東西是換取出來的,或是有需要調整的東西,當然我們都相信說AI後面會持續的加強,會慢慢的去改善,但這個改善可能就是要花很長一段時間,甚至是它不會變成就是像大家想像的,有朝一日它就真的是比所有的人類還聰明,那搞不好真的需要花很長的一段時間,就很多時候我們對於一些科技的想像,有可能會一次跑太遠,類似我們去看可能19多少年的一些電影,他們對未來的想像就發現說,欸太快了啦,就實際上發展是沒有這麼快,所以當我們今天要把一些AI的東西導入到企業裡面,它本身就是一個痛苦且有一點漫長的過程,它其實就是過去的數位轉型啦,那大家都知道說你叫你的老闆要數位轉型,他會叫你怎麼樣,他應該叫你去給狗幹啦,因為我們就沒有這個預算嘛,或是說就算你有辦法說服我說要去做,可是會發現那個沒有這麼簡單,像一個公司如果要去做AI的數位轉型,他要把所有的資料都拿出來活化,需要去把它上標籤嘛,然後向量化嘛,讓它REG之後,然後再來就是可能調教成某一個,它可能是食品業,就是食品業的博士幫忙協助你管理你的庫存、定價,幫忙管理你的人員,這個人資方面的AI用的跟前面的食品庫存管理的AI可能又要不一樣的模型喔,其實這個東西都是需要有人去做苦工的啦,那現在在網路上的討論呢,其實它是有點偏向兩派,就是一派是認為說AI的大型的模型,這些巨頭們他們會掃蕩一切,所以呢,小型的軟體公司你們都不用再花時間去求生存了,為什麼呢,因為就像說像他今天搞出一個生圖的東西,那一些本來小的生圖的公司就直接被打爆了嘛,那不然就是他搞出了一些重點整理或是幫你寫筆記的東西,那過去的筆記軟體就直接被打爆了嘛,我覺得土C端的運用應該真的會長這樣的一個狀態,就類似說在手機裡面我們就知道就只有那幾個牌子,就是最後面大家打一打就是那幾個牌子,然後電動車呢我覺得後面也會進入一個這樣品牌的熟練,就是一些中國的新創應該就會開始慢慢的不見,所以土C端可能真的是像大家講的這樣,因為土C大多數的消費者他不用用到很進階的功能,他比較偏向是我要有一個Mr.NoddyLaw,但是他不是所有東西都真的非常懂,但是他就可以符合我們日常的一個通識需求,那真的會長這樣的一個狀態,可是呢另外一派的說法恰好相反,就是大家應該也聽過,反正就是說在AI的工具幫助之下,會讓一些本來沒有機會去參與競爭的小型公司,因為他現在可能只要透過一個工程師外接AI的軟體,他等於是本來的十個工程師,所以他是有機會去實現在一些領域彎道超車這樣的一個做法,然後變成新的巨頭的存在,我個人是認為這兩件事情其實是不衝突,只是說他們可能去發酵的一個環節會是不一樣,一個是在土C端,一個可能在土B端,因為土B端在我們去看了一些Earnings Call,然後實際上去參訪公司之後,我們發現他確實是有很多的東西是需要靠人為苦力去解決的,他本質上是一個服務業,他真的就是一個服務業,就像說像大家都對Panter非常熟悉,Panter他的一個Bookcamp就是那時候去帶各個企業去導入,他本來都是一些可能官方的業務,然後開始在企業端去做爆發,就是因為他試著去帶大家導入他們的軟體之後,那大家用了之後發現回不去好用,就被綁住了,就要開始去繳那一個非常高昂的訂閱費用,那這其實是要去下苦工的,所以就是等於說我要派可能幾個PM,我要去了解你的公司到底在做什麼,他不能夠只是說什麼,我要幫你導入AI,所以我跟你講就是去網路上,電那個Chad GPT Pro,電下去OK,你們公司導入AI完成,他真的不是這樣,他也不是說什麼,所以你不要上網是不是,你要有資安的考量,OK,那你去下載一下Dipstick,你所有東西都留在終端,真的不是這樣,就如果你真的要進入企業端去讓他們去做運用,而不是只是一個通識的機器人,他是真的可以取代一些老師傅,老師傅全公司的報價只有他會處理,你希望說不要他離職之後這樣的一個知識就斷掉,你希望AI去了解這個老師傅到底怎樣判斷,老師傅會跟你講說,我可能是看當天的天氣變化,我可能是看這個門口的樹長高一公分,所以我覺得今天報價可以報高一點,他們都說給你那種很奇怪的說法,可是問題就是老師傅報的價格就真的很準,但實際上老師傅他一定是去,就類似我們的直覺,他可能參照了某幾個東西,甚至他自己都不知道是哪些東西,然後得出這樣的一個結論,那重點就是要如何透過AI去破解這樣的東西,所以如果只是一個通識化的AI,根本就沒有辦法做到這件事情,他真的是需要派出幾個PM,然後去你們公司,我要知道你到底是怎麼樣運作的,你們公司是怎麼樣賺錢的,然後再來就是你們公司在意的點是什麼,而且很多時候會發現說,就公司他們在意的點跟數據,然後拿給這些軟體公司去做training之後,然後他們就告訴到說沒有,其實你這個東西可能不是關鍵,反而是我在額外跟你要某些數據,他們也不一定會給,如果說最後面給出來,然後大家才整理之後發現說,其實這個東西才是關聯性比較高的,是這個東西得出你的結論,而不是你們以為的那個東西,那光是在資料整理的階段,就可以搞得非常的痛苦,就是大家應該有聽過資料清洗,然後資料整理,它是不容易的一件事情,那像我們去參訪的公司,就有提到說他們有開發模組化的工具,所以舉例來說,在過往我可能需要花六個月的時間,進到你們公司,然後把,因為那個資料格式可能每一種都不一樣,一個公司有20幾種規格的東西,然後最後面把它整理完,可能就是半年已經過去了,那我現在是把它變成是某一種模組化的工具,所以東西可以直接靠拖拉的方式去加速它,我搞不好變成只要一兩個月就可以完成這樣的事情,所以這個裡面又卡了一個新的knowhow,就是我要怎麼樣針對不同的產業,然後有某種模組化的工具,就特別是,其實就有點像說我第一次下去的時候,我一定最痛苦,因為你可能是一個食品產業,那我為這個食品產業開發的東西,理論上我是可以用在其他食品產業的,因為你們的模式不會差太多,但是我光是進去的第一次,可能就非常的痛苦,所以它可能會有一個比較高昂的,一次性的這種研發費用會先花在那邊,那後面這個東西就會變成是某一種模組化的工具,它就可以開始去量化,然後去放量到其他的產業去適用,或者是說,它開始注意到,它的競爭對手去用了AI的導入之後,變得更強,它可能也想要有這個東西,那這些軟體公司就可以藉機去產生更多的機會,所以去把資料清洗模組化這個,它本身就是一個knowhow的存在,這個就是屬於那種大型巨頭,它比較難以,或是說他們根本也不想要去做這個生意,因為這個生意太小了,用台股供應鏈的話來講就是說,有些PCB,CCL,或是一些什麼線材,為什麼它可以打進去車用裡面,那為什麼那些比較大型的不要去做車用,不是啦,它要做它一定也可以做,它就不一定會想要做這個東西,因為它可能光是要跨就要花很長一段時間,那再來就是說,如果真的拿下來,可能也不一定可以賺很多錢,所以我寧願去做一些量大,但是可能毛利比較低的,就有點類似說IPC,跟一些OEM, OEM,你說廣達,你說技嘉,會不會去搶什麼微強電,還是誰的生意,它不會想去搶那種生意,它們可能自己會去轉投資,或是說也會去持有一些IPC的公司,然後去形成一個中效,可是它不會想要去搶人家那個生意,所以我覺得這個道理是可以應用在每個環節的,就有點像說就是人性的一個基礎的認知,很多時候你會發現很多東西,是可以重複在不同的領域去做應用,一樣的道理放進來這個軟體裡面,就是大型的這些巨頭,它們其實不一定會想要去搶一些NicheMarket的東西,因為對它來講,它要做苦工太多了,所以它不會想要這樣子去做,那除了剛剛前面講完的這個資料整理的階段,其實裡面就有很多需要去做加強,且有很多可以加值的東西之外,在後端模型的支用上,這個也是就是在過往有跟大家分享過,像Podcast節目,如果說你全部把它放在雲端的話,你要直接從AWS上面去下載這個人的節目,那如果是這樣做的話,它費用可能就很可觀,一個四十幾萬點閱的東西,搞不好它一個傳輸費用就要它媽的接近幾萬塊之類的,可如果我今天是放到CDN裡面的話,它就變成是我只要有一個用戶點了,我就存在好像我是台灣的用戶點,我就存在台灣的某一個Data Center,那其他人就是從這個Data Center裡面去抓資料,類似在YouTube的影片也是這樣去做,那這樣子它的傳輸費用就變很低嘛,所以其實以一些企業來講,這個傳輸費用本身累積起來是很可觀的,所以我當然不可能每個東西都上雲,那再來就是一個最基礎的資安的考量,有些東西是幾米不能夠上雲,所以它會變成有點像是說,之前Apple給大家畫的那個大餅,Intelligence,雖然大家都沒有做得很好,可是概念上類似,就是如果在中端這邊可能會去使用Apple自己幫你做出來的一些模型,絕大多數的問題可以在中端就直接解決,然後它是有很好的一個資安防護,那如果說沒有辦法解決的,你可能才會上雲,才會去用到它外包的GPT,類似這樣子的一個道理,所以可能就是有一些需要去查找,可能天氣狀況啊,機場狀況啊,或什麼的這樣的資料,它會上雲去幫你跑,那其他東西呢,可能就是直接從中端去解決,但這個中端也不是我隨便找一個開源式的模型丟進去可以用,因為這個東西丟進去,它就是一個通識等級的東西,它沒有辦法真的去幫企業做到一個降本增效的一個做法,所以它要怎麼樣去讓它有效呢?它就必須要讓這個模型是,第一個你的資料全部都要去整理過,然後要標籤,要向量化,然後再來要把這個模型train成是,你們這個產業的一個domainology非常高的一個模型,就是它不是一個通識仔跑進來跟你打個嘴炮好不好,它不是只是一般的那種打嘴炮的顧問,它是真的是懂你們這個產業的東西,所以它等於是用你們的資料養出來的東西啊,那這個都是需要花人力去做的,然後怎麼樣去整合這些模型,在不同的需求去支用不同的模型,可能你今天是一家公司的庫存管理,使用的模型跟IR使用的模型可能就是完全不一樣啊,所以它裡面真的有太多這種苦工的東西啊,所以我會覺得我現在在看這個產業的時候,我有點是類似,當然IPC跟以前的OEM、ODM我們在過去聊過很多次,但其實就是一樣的道理拿在這邊用,就是一塊可能是比較偏向高度客製化,然後它是難以被取代,它毛利比較高,如果說真的風向對可以賺很多錢的東西,那另外一塊呢,OEM、ODM就比較偏向是我們現在看的這些大型的巨頭,他們只要做大的生意,他們只幹大的,可是他們彼此之間競爭可能會非常非常的激烈,那也因為這樣子可能會注意到,像在接下來,我覺得說GB300 versus GB200,它的那個margin又會再往下降,整體的量,錢可能會賺到更多,可是毛利率的數字,就有可能因為這樣子再往下降,因為他們面臨了很多的競爭,可是他們就只想賺這種大錢,就是量大一致化,那一次可以輸出一大堆的,才養了其他公司啊,所以有點像是說,每個企業它鎖定的角度不太一樣,所以這邊就跟大家稍微分享一下,自己去一些軟體公司的考察結果之後,認為說方向很明確就是這個方向,就是我們的判斷是對的,應該就是往這個方向去走,然後不用太擔心於外面講的這兩派說法,一個就是大型巨頭要小心,會不會因為這樣子被小公司給逗掉,很難啊,不太會被逗掉,然後再來就是小型公司會不會被大型巨頭的全封給掃掉,那如果說小型公司它做的東西是土系的東西,這個我覺得就真的要比較小心一點,因為土系的東西,因為是一個肉夠多,市場夠大的,所以巨頭它非常有,但如果是需要高度客製化的可能就是相對安全,所以以這個美股角度來講的話,像Pentir就是屬於一個高度客製化的公司,然後再來它切入的一些產業,並不是其他人可以輕易切入的,那這個就算是可能我們在之後的篩選上,會認為是一個top pick,當然我們今天不去討論它的估值或股價什麼,就單純就是用產業角度會這樣看,就是要盡量去找這樣子的東西,可能在後面會是一個比較好的選擇,那這邊稍微跟大家分享一下,那因為時間所剩不多,就快速的跟大家跟大家分享一下,就快速的跟大家更新一下盤式,因為我前面在閒聊,打算就跟每集開頭一樣聊10分鐘,只是這一次因為在軟體上面比較多收穫,就上頭了講完又20分鐘,那本來要推具,還是快速的推一下,就有一部在網費上面叫做Adolescence,混沌少年時,我覺得這部真的蠻好看的,它有4集,然後每一集是一小時的一鏡到底,拍攝蠻屌的,然後演員的情緒也給到位,就是我覺得是一個非常精彩的短劇,它是一個描述青少年問題跟家庭關係的東西,所以它的這個主題,主題可能不一定大家會吃,但如果說你是有教養小朋友的,地方捏軟陣線的爸媽,看了我覺得應該非常有感覺,你會知道說我們以後要多花一點時間陪小朋友,那我在第四集的時候,就是跟著那個爸爸一起情緒大量的釋放出來,我覺得非常爽,就很久沒有這樣子暴哭一場,覺得難過,但同時哭完就有一種雨過天晴的感覺,所以也分享給大家,我覺得是一個很不錯的劇,相關的介紹就自己上網查,不然會變成是有一點劇透,那再來就是跟大家講一下盤式的狀況,其實在昨天呢,台股又是持續的去吃大便,在夜盤的電子盤是跌了2%多,然後在NASDAQ跌了3%多,我覺得昨天稍微可惜的一點,就是因為台股現在就是一直在沿路創新低的狀態,但NASDAQ它目前是反彈之後的一個回吐,就是它沒有跟著創新低,那如果是有創新低,就有點類似說所有的壓力會一直釋放,我覺得這個地方就是一個很不錯的買點,但因為它沒有創新低,所以有可能就在說,當台股已經稍微的穩住之後,然後NASDAQ去打新低,那台股又會有可能再一起被往下帶,所以會覺得在這邊就不用太急,以我們過去可能去囤出20%的一個現金水位來講,我覺得在接下來一段時間,我想把5%到10%打掉,就是這時候就把它打掉,然後去等下一波反彈,然後如果下一波反彈,就要說它彈上去,然後又摸到本來的一些大均線,又再往下,直接變成一個妥妥的下降趨勢的話,我會再去減,我會覺得就是後面真的是不一樣的一個環境,就真的要開始去考量,這一次可能不一定是Fundamental Trigger的一些,那種就是股價的大回檔,有可能是市場提早去反應,因為你最後會發現說股市真的是經濟的櫥窗,它搞不好提早六個月,它真的去反應,就是後面搞不好真的是通膨再起,搞不好真的是有衰退的現象,搞不好真的是要出一些世界大事,真的很多時候會有一些很邪門的狀態,在這個股票市場裡面發生,所以我們還是要去尊重一下,就是整體Index的一個走法,那所以如果說彈上去,然後又再一次被壓下來的話,甚至會拿出久違的一個多空配置,就是真的要去找一些東西空下去,那其實我覺得可能會是比較安全,比較保守的一個做法,那當然一般人他不一定要做得這麼的激進,我們只是跟大家分享我們自己工作上的一些說法,那像前幾集也是韓老師跟大家講說,我也不確定扣現金對不對,只是在我的認知裡面,就是你波動放大,你開始一直破底,我就是要扣現金,那現在看起來就是對了,只是我們當然不會每次都對,只是對了之後,有些人現在可能就是因為看到又破底了,所以我還是不敢反之錯,就是我知道因為大家在禮拜一會大填水,因為台股加權的維持率大概是154左右,那貴買大概是158左右,所以在下禮拜一,應該兩個都有機會去碰140幾,那雖然其實用過去的經驗來看,還沒有到極度恐慌,極極度恐慌就是可能在去年的8月5號的時候,有碰到130幾%,我不一定會去期待那樣的場景一定會現身,因為那前面其實有代表著,是有一個先快速的往上衝,所以他下來的幅度可能也更大,那我們現在這個前面,並沒有一個快速的往上衝,而是橫盤一段時間之後的掉下來,所以我會覺得他其實只要有融資的自殺潮,跟斷頭潮的出現,我就會先買一點,那我還是要強調,這個就跟我們那時候去騰出現金一樣,我沒有辦法騰在一個完美的位置,我們只求相對長期是對就好,所以對我來講就是可能在接下來會開始去補一些部位的時間點,因為我自己已經有去鎖定一些東西,其實以大型權值股來講的話,我覺得像TSM就是要去看一下,到底外資什麼時候賣爽,因為就是瘋狂的在T款,其實這個T款的強度,是真的非常非常的高,像在過去的一季已經賣掉了,接近去年快要一年的量,這真的非常恐怖,我們不知道什麼時候會賣完,我們不知道台幣到底會持續的貶到什麼時候,所以TSM就是會承受這樣子的一個壓力,那比較二哥三哥之後的東西,像我覺得發哥就是屬於相對非常強的一個公司,在他的股價過去的走勢,是屬於這樣子的一個狀態,可能也跟他後面的ACID布局一樣,有機會要去吃一個re rate的故事,只是如果大盤整個被往下帶的時候,他也會是一起往下帶,然後像Delta其實也是相對強的,所以在我自己的認知會認為說,我覺得我要去挑這種大型股的話,我就會挑相對強的,相對強如果說跟著被帶下來的話,就會去買相對強的東西,因為那個代表在過去,他至少是大家要吸收的,所以他跌比較少,會去賭這樣子的東西,所以你看這時候就會變成說,太強流落,那為什麼那時候就是這樣,很多時候就是有這種感覺的東西,所以我需要去找一個公司,然後去想辦法把我知道的東西去train一下,看說我到底我的直覺的來源是什麼,因為我也很想知道,為什麼有時候會這樣想,其實用結果論來講,長期來看真的還蠻不錯的,我們這樣的一些直覺跟調整是OK的,不是每個東西都有辦法很明確寫下來,有時候真的是靠感覺,我覺得這個地方不應該去把疊深的東西再繼續砍掉,疊深這個東西可能後面的壓力會很大,就是為什麼會有這樣的差距,就稍微跟大家分享一下,前面有騰現金的做法,現在當然就有把現金加回去的做法,只是不會把它加滿,或甚至是上槓,因為目前是比較不會期待短期內可以立刻翻多,可以稍微整理一下就不錯了,等到稍微整理完,這個均線的扣底都掉下來之後,可能才會考慮翻多,但目前我覺得都還是在一個比較緊湊的狀態,所以就稍微跟大家分享一下,這都是我自己的一些看法,好像這一次騰出現金看起來是做對了,可是我也不會去講說,你看吧,我就這樣說,我不做這樣的事情,因為這是自己的工作,我跟各位都沒有對價關係,所以就自己還是要自己的想法,要知道說為什麼這個地方會想要這樣做,因為每個人的條件不一樣,我會怎樣做不代表你可以這樣做,因為你的耐受度跟我的耐受度不一定一樣,我敢在大家大停損的時候去買,那可能也是我,我接下來再吃個5%-10%我可能覺得沒差,如果說接著再立刻往下衝,你受不了會亂砍,那就代表這個地方你就不適合買,所以還是自己要稍微去做一些調整,但是我覺得可以期待的是,下禮拜一應該會看到一個久違的恐慌大沙盤,這時候就是考驗大家心性的時候,像我自己的話可能就是選擇,你可以參考看看,一直疊嘛,就開始唱,收千收一步兩步三步四步,往著天,然後看此故一趴兩趴三趴四趴,一條仙,反正你就要試著去苦中作樂,然後我們前面去做的一些準備,就是要為了,像我前面在騰現金的時候,我現在是不會去回任何私訊的,可是那時候就有人會問,你為什麼這邊要騰現金,你現在就知道為什麼了,大漲的時候你一定也會問我說,為什麼你這邊要騰現金,我也跟你一樣後悔,如果我知道他媽會大漲,我也說話,可是問題就是我們不知道,只會留一些餘裕,很多時候我們真的只是為了去追求讓自己的心情上舒服一點,因為我最後面發現就是股市裡面,你發現你就是那種基本面的強者,很多時候他們那個能力已經點到,就大家都是不分軒輊了,最後面分出誰的報酬率好,誰的報酬率差,誰長期做得比較好,我覺得跟心態有很大的關係,就是到底有沒有那個stomach,就像是Peter Lynch講的,所以你發現你今天stomach可能不夠強的時候,就唱個歌,喝個茶,一切都會度過啦,那希望下禮拜三還是可以笑嘻嘻的跟大家分享,那我們接下來進入Cure的部分,地位,泥巴中的歌詞,夢工夢工夢到老公,夢工覺得未來量子電腦是一個可以發展的領域嗎,老皇說還要20年才能夠商業用,夢工怎麼看量子電腦,那就是一個未來的東西,那一般來講未來的東西在自己的佈局上面不會選擇全部都這樣子壓,我已經有壓一些機器人,我已經有壓一些AI軟體,這個可能是偏向3到5年內可以變現的東西,量子電腦搞不好是更後面的東西,我一般來講是不太喜歡壓太後面的東西,我還是要可以掌握到一些基本面才會去做,下面一位,客服要改進,回答我whybabywhy,你好主委想問一下的問題,感謝,一你曾經說過會盡量把錢都丟股市,不讓自己手上的現金過多,那在股市下跌的時候會買進債券或是公共事業股票嗎?不會,如果今年台股美股都是這樣的正當下跌盤,那散戶最好的策略是什麼?現金一半持股一半嗎?如果你覺得這樣舒服是可以這樣做,只是我自己,像我過去就是20%20%對我來講已經很多了,我很討厭拿現金,只是因為我已經很明確的感受到這個盤不好,然後我知道融資他媽的還在高水位,我不騰一點現金我對不起自己,所以才會去騰,但如果是假設之後,假設這一波的反彈之後,然後又再一次繼續往下壓,要持續往下跌的話,還是會拿現金,只是我不會拿五成,我可能就是拿個一到兩成吧,最多就是兩成,其他都還是會留在廠商去扛,因為現在的做法已經跟其實幾年前稍微有一點差距,那都會慢慢去做調整,那散戶的話,我覺得最好的策略就是定期定額去買大盤,這個講過很多次了,如果你要去做個股的話,其實基本上,我這樣講,如果你是做個股的散戶投資人,然後你還要一直整天問問題的話,代表你不適合做個股,下面,三想再次詢問,2008、2015、2020、3月崩盤,下跌的時候策略是什麼,三次都是一樣的策略嗎?那最後感謝我太太艾蜜莉的日常包容,也希望女兒又與身體健康快樂長大,希望女兒快樂長大,也幫她感謝她的太太,那再來當然2008年的時候沒有什麼要討論,2008年我還在媽媽10塊,我32歲而已,那時候很小,那時候都還在看王建銘打球,然後2015的話資金也太小,那也沒有什麼要討論的,2020、3月的話,那時候前面買最大的標的就金像店,然後金像店就是往下跌幾十趴就直接砍掉,你現在回頭看當然覺得很好笑,16塊17塊跌到1314塊,欸媽啊一兩百塊,可是當下很恐怖啦,當下真的是亂砍啦,然後再來就是有去買滑琴嘛,然後把大家打回來,那時候狀況我記得是這樣子啦,那美股的話呢,因為發生得太快,所以就就這樣子,我記得我在節目有跟大家分享過,因為那一波真的速度是來得太快,而且後來回漲的時候也是很快,然後大家一直期待後面要再有一隻腳,然後後面就沒有腳就一路往上動了,所以那一波是印象非常深刻啦,那其實當然每一次的策略都會不太一樣,我覺得比較早期會偏向是當今天有風吹草動的時候就會立刻砍掉,因為那時候可能融資的量是還蠻大的,然後其實後來到2022年的時候就是變成是被動的去扛一些部位了,就是我最多是上一些空單,那是2022年的時候是這樣做,然後這一次假設後面是進入一個空頭崩盤的話,也會是偏向這樣做,因為老實講有些東西你已經沒有辦法完全的空手了,很難啦,就是有些東西是會卡流動性或什麼的嘛,那其實我自己的目標也是會希望說,就是不要說什麼你都已經資金一直在變大然後都還是像過去一樣,就整天在那邊動能來動能去就是開始有把一些長頭的觀念放進來用了啦而發現其實這樣的效果真的蠻不錯所以其實策略真的會不太一樣所以我才講說就是每個人都要有自己的一些規劃啦重點是看你自己的這個身心的舒適度啦,然後再來就是要去顧這個績效的表現嘛不要說什麼,整天都騰現金每天都Cash Skin,最後面發現說那些講Cash Skin的可能最後面就是根本就不會買部位啊感覺閃掉了一些崩啊,可是也閃掉了一堆漲幅啊,那有什麼用所以還是要去看自己的一個條件去做規劃啦下面一位Pamela Ho轉職中好累主委您好,小妹收聽很久,挑戰第四次留言因為您的鼓勵目前已經戒菸一年多了持續努力,感謝您也非常喜歡您老婆Lisa,謝謝她對動物的付出祝福您一家平安健康Lisa生產順利愛您,好,我愛您那希望你可以戒菸順利啊,戒菸真的是我覺得這輩子做最對的選擇之一就是前三大一定有戒菸因為戒菸之後覺得整個人是不一樣的人下面一位台南小菜雞嘉義金中國鄉前愛大祝福4月10號生日的Mina生日快樂也祝福她未來一切順利我們祝她生日快樂一切順利下面一位,愛大您好,第四留言,小弟第四留言幫我留言密碼先祝福子彈喬治順利,個人也是坐尿派真的省下很多清潔的麻煩不確定可不可以問這類的問題想請問25年GP200供應鏈這邊看到的數字總體跟四大CSP分別大概是多少這不是我們講到爛掉的東西嗎這個真的是每隔幾集就會講一次的東西從最早市場在喊6萬多的時候就一路跟大家去講說那個數字喊太高然後到最近一次不是有跟大家講說大概其實是1萬2到1萬6之間就是Maximum那大家終於下球到1萬8那這都一直有在講你們很多問題的時候拜託你節目先聽好不好你們沒有聽我節目的人然後又要問問題不是覺得超奇怪嗎反正現在的市場可能還是在看1萬8到2萬之間我覺得啦因為我看到一些分析師的報導是這樣的可是我們這邊看到200加300在今年可能不知道就是1萬5 1萬6應該就算是一個蠻不錯的出貨成績目前看是這樣的一個狀態下面一位多軍小班長在此報導反彈號角想起啦各位快討亞想問子彈巧虎小弟最近寫了一套策略回測歷史大概有六成的勝率想問這樣是合格的嗎想問業界大佬的勝率大概落在哪六成的勝率沒有什麼太大的問題重點是你可以打出多少錢嗎期望的狀況是怎麼樣那還有一個小小請求用小名建模的語音包跟酸民說我今天懶得跟酸民說什麼特別是這種在全面都下跌的時候這種時候如果有人要來檢討說什麼我們過去講的什麼AI還是什麼Tesla什麼的我就會覺得就很莫名其妙上漲的時候都不講下跌的時候就要一直跑出來靠北很多人真的很喜歡跑到各種討論區去靠北我就想問說就這樣子對你的人生到底有什麼樣的幫助你好像變成說所有的決定都是別人害你的那如果有賺錢都是我自己厲害這種人在世界上真的非常多我覺得如果不早日去把自己這樣的行為改掉的話那真的會注定就會很失敗因為其實像我們自己或是身邊的同業我們也比較不會說可能今天是誰跟我講某個標的然後今天這個標的怎麼樣了我們就要跑出來靠北靠步沒有人會這樣做真的比較少下面一位大衛阿卡沙五星好評只有猛攻第五次留言測試感謝來到每周兩次的優質節目性感的嗓音直白的髒話和專業的理財分享都讓我們在忙碌的高壓生活中得到滿滿的爐內高潮老婆幼妹4月2號生日希望大家可以用溫柔性感的聲音祝福老婆幼妹生日快樂也謝謝幼妹陪我度過20年的青春歲月萬分感謝也祝福來大家一家順心平安祈祝大家大爆社我們祝幼妹生日快樂喔下面一位胸前刺上謝夢宮原住民社經等於翻跟斗想問主委在軟體部位減碼像Pantir明確是軟體第一線的標的前陣子有初清等修正在達底買回嗎我平常到一個部位之後就放著讓他跑我比較偏向是用部位調整啦我比較不會整天什麼我又空手了我又滿手了我又躲掉包工了我又滿手了我全部都吃到我們不做這樣的事情那另外我有個認真的商業想法真心覺得做出來會很有市場不過自己要做到能力不足知道有什麼管道可以跟主委提議愛你你可以試著寫email給我啦只是一般來講就是如果你有一個很棒的idea這個idea是你真的覺得會很有市場的話理論上你就會直接去做啦你可能會拿出來提又沒有辦法下去執行的就是這個東西可能是你自己體感也知道它不一定是已經在這個時間點是適合拿出來發酵的東西然後再來就是可能執行力方面也不夠啦所以有時候當你有一個idea丟出來之後呢你知道就對我們來講我們最難找的東西並不是錢你如果真的有一個絕佳的idea我自己投或是我找到一堆人來投我們就是有辦法把錢弄出來最難的是你知道就是找老闆找老闆是最難的啦對金主來講找老闆是超級困難的你如果找到一個人他會認真負責不會拐大家的錢會把這個工作然後把大家丟出來的錢都當自己的錢去好好的經營他去好好的為大家去產出價值然後不會背股不會說什麼失敗那股東的錢賠掉沒關係成功為什麼我要分股東你們都沒做事為什麼我要分錢給你你知道就是找老闆是最難的啦所以有執行力是最最最重要的我覺得想法真的都還好因為各種想法都有人想過可是有執行力喔所以如果說你有一個想法你也願意要丟下去那如果大家去執行的話或許你可以考慮寫E-mail給我看看下面一位建台中學學弟這裡念過好幾次跳過下面一位台中彭于晏艾大您好第一次留言謝謝艾大每週的分享收益良多411週的老婆東港賈靜雯的生日希望艾大祝她生日快樂身體健康平安快樂我們祝她生日快樂下面一位我獨自搏起直到剛強自慰殃男兒鐵骨硬招羊巧思妙計藏風芒虎笑山林氣自揚愛悅臨風施滿指謝興福祿夢深光夢秋遠望天如水宮代高朋久共商愛寧從上面念下來直男巧虎愛謝夢宮這個假到爆炸這個如果在你旁邊我一定先把屁股夾起來下面一位Bruce Hanklin如何降低房貸壓力各位大家您好在一年前開始聽鬼仔的Podcast在市場上收益良多但近期還是覺得房貸車貸很有壓力想要請教一些問題最近在思考要不要把房貸增貸100萬來還剩下的100萬目前月還款15000多元的信貸還剩6年利率2.18如果是增貸的話月還款5000多元沒有寬限期20年期利率2.7-2.8開辦費要再多2萬的成本增貸的好處是減輕每個月的還款壓力壞處是利率提高還多了2萬的成本PS本身是軍工價有地板利率優勢您會選擇維持現狀還是增貸或是有更好的選擇不知道你都自己講說你覺得房貸車貸有壓力所以就代表說你的月付款是絕對有壓力所以如果是增貸的話如果不是這樣子的話那你實際上每個月付出來的錢就是變少了壓力就變小了我覺得沒有什麼太大的問題是我也會選擇往這個方向去就類似說房貸有20年跟40年的你會選哪一個一定選40年的絕對選40年的就算40年的利率稍微高一點你會選20年的你會選20年的你會選20年的你會選20年的就算40年的利率稍微高一點我還是會選40年的下面一位Lucino Lee 捏卵痛著哭感謝您的優質頻道付出我以前是資訊軟體業也念到了不能再高的學歷七年前結婚後岳父身上插著管子問我要不要到家裡的傳產幫忙接著就是被老婆質疑要拿公司股份要A錢講話被罵閉嘴威脅要趕我出門請問老公我應該要撐下去嗎應該要離職還是離婚意思是講說怎麼講這是臨終的岳父嗎插著管子應該是感覺要掛但搞不好沒有掛就不要亂講話反正就是岳父在一個生病的狀況之下委託你幫忙回來家裡所以搞不好你跟岳父有某一種情感絕對是在幫忙他所以進來岳父的家裡去扛他們家庭的某一個企業之類的然後最後面開始被老婆靠北被老婆嫌棄我覺得就要看狀況你老婆翻了好幾倍或是說什麼market cap變了好幾倍那你一定是要拿到你該拿到的不管是股份或是說某種遣散費用大家欠一個D我拿多少錢從此之後就老子再也不管你的事情如果是這樣子可以談一個好聚好散的話可能還可以維持婚姻關係但如果說他只是藉機嫌疑他根本就是想要把你淡掉的話那其實離婚也可以因為你們婚後共同產生的財產如果你沒有簽什麼D那應該就是這個東西可以主張分配我只要在床上哀嚎的時候我才幫你我是幫你老爸的面子不是幫你你不要靠北如果是我的話到這種結估研我是沒有辦法跟你繼續結婚關係下去就是罵自己來離婚然後看怎麼樣去拆所以我會這樣做我根本沒有辦法給人家羞辱你羞辱我就羞辱你老爸人家老爸還是插管躺在床上搞不好是你的好朋友反正就是沒有辦法接受這種事情一定是不會去忍耐我就離職換工作然後繼續維持婚姻關係婚禮嗎好像名為拉擠謝謝分享Fernando的故事Mono你好我是一個肌力跟體能教練聽完Fernando的故事非常感動因為這正是我身為教練最希望看到的模樣掛號但到處用老屌屌人就是看人現在人平均壽命85歲上下身體素質不訓練巔峰是在30歲長達數十年退化後的極端就是長照最好從聽得懂人話就開始訓練並保持動態生活這無關乎是體態外貌這是和每天刷牙洗臉吃飯一樣的健康議題這是和每天刷牙洗臉吃飯一樣的健康議題是必要的個人給自己的願望是在死的那天還能夠行動自如個人給自己的願望是在死的那天還能夠行動自如我其實蠻震撼的就我知道30歲之後就是慢慢走下了火但是我爸爸原來巔峰就是他媽在30歲所以我已經是從巔峰下來兩年了不過我跟這個教練講的一樣我自己本身還是有在維持自己的一些整體的體態啦就是稍微會去重訓腿啊胸啊背啊三大項一定會做嘛有空會做一下小項那我覺得這真的有差啦你屌就是比較硬啦真的是這樣啊你就要練啊你不練的話一堆30歲說什麼自己軟屌你為什麼他媽不練腿啊怎麼不找自己問題啊所以真的還是要好好地去照顧自己身體那如果真的每個人可以像芬蘭斗一樣當然不是代表說你有一根老屌你一定要用就像他講的一樣可是呢你備而不用嘛對吧你維持一個身體的健康然後呢你還可以你知道80幾歲幫大家幫忙搬行李什麼操作然後整天很樂觀看到美女就備啦備啦這個也是一個非常不錯的生活其實大家真的要好好照顧自己的身體我非常認同肌力訓練非常重要肚痛因吶下背不痛胃痛纏身吶愛大安安小弟最近在等待Google的面試結果目前心神不寧到處求神拜佛最後想到乾脆來愛大的留言板這邊許願希望愛大可以祝福小弟的面試結果順利家人身體健康如果面試成功上了並拿到想要的薪水小弟願意買該集十組的業配產品希望這一集不是結婚戒指不然可能就要家庭革命的不知道你買十台吸塵器要幹嘛啦好啦那我們就試看看好不好我在這邊就幫你許願喔希望你可以成功的拿到Google的offer那希望在onboard的時候呢這也是你夢寐以求的工作啦下面一位丟東西大前輩錢包在冰箱身為丟東西大前輩應該是跟買的東西一起冰進冷凍庫了掛好選我正解不客氣拜託夢工祝我老公4月29號生日快樂我們祝他老公不是啦老公的名字講一下好不好丟東西大前輩的老公4月29號生日快樂冰箱跟冷凍庫有找過沒有找到下面一位一一壓一壓雞雞叫美股PTSD中感謝來大每週甘霖節目滋潤愛了愛了想請教來大之前市場一直認為普通的晶片可以逐步清醒Vidia的GPU市場但最近大家認知好像會被皇教主帶回去認為GPU還是未來很久一段時間的主流能請來大解惑一下您的看法其實不是說什麼被老黃帶回去是老黃這樣子宣稱但是我們不是在Media Tech那集有跟大家講到嗎就是ASIC實際上就是還是在Rampart去拿市佔啦其實是在一些CSP那邊看到有軟屌的狀態但實際上我是覺得說就是後面的市場就會開始慢慢的被不管是ASIC不管是一些H.A.I都會把可能本來General PurposeGPU的市場稍微的分掉但是這只是在講Percentage整體的量可能還是上升但是在Percentage上面就是會慢慢的被大家分掉我覺得這個趨勢我們目前沒有看到一個扭轉的現象啦就是特別是像Broadcom陣營的這些客戶感覺都是用的蠻高興的像是OpenAI的案子我們已經是有看到啦就是後面就要Tapout了嘛那他們如果真的覺得GPGPU是一個完美跟最佳的選項那他又怎麼會去搞自己的ASIC呢當然他現在可能都是某種分散風險的一種做法只是我們沒有辦法我們明明就看到有很多的新的案子在開然後就跟大家講說沒有沒有大家都會回去用GPGPU我們是沒有辦法睜眼說瞎話的還是要看實際上看到的東西然後才可以跟大家講Step by Step的一些推論下面一位Happy Ho夢共我老公Meredith謝你好我有兩隻嬰兒一隻兩歲一隻幾個月都是我一人包辦照顧小孩跟家事因為我老公大都很晚下班我體諒他讓他有悠閒的晚上跟週末但因為他平日打電動到三更半夜大概都只有睡四個小時週末補眠我希望他可以早點睡那居然回我誰叫我要生請問要怎麼樣回他這可以贏的這局這個回合贏不了我覺得很難因為這個是使出忍術無賴之處啦那我覺得還是要提醒老公啦就是這個小朋友生產的你那個老二這要拿出來放進去射精之後才會有小朋友這個過程要先搞清楚所以你說如果有一個小朋友是意外不小心的其實我真的沒有想到小孩OK那你要去打出這種無賴權雖然還是很可惡但情有可原兩個內兩個內所以兩個你要賴說我不知道喔不是我就超奇怪的好不好所以這個感覺是已經要去找婚姻諮商之類的但如果說是不知道你們只是在開玩笑的話該怎麼樣解決就還是要溝通我覺得有些東西是要默契啊如果婚姻每件事情都要像J.Lo跟那個Bennett Flag一樣連座位都要他媽列表的話那完蛋那這個婚姻就死掉了有些東西是要有默契啊如果說對方是沒有辦法去遵守這個默契的話有時候要硬起來你要讓他知道說不能這樣子就像我們家裡的默契怎麼樣我們家裡的默契就是因為我整天都在工作嘛他平日的時候就是變成老婆白天在休息嘛那晚上就是很合理他就要負責去帶小孩雖然我也會去接送小孩就99%的時間都是我在下面去接送小孩那接到小朋友之後上來陪他玩這個都是我會幫忙做像洗澡以前就是我會每天洗啊可是後來就發現說因為洗澡真的花很多時間就我兒子都已經要求要泡澡啊我就沒有辦法就是說老婆娘要去處理啊他也知道他要去處理那可是假日就不一樣因為假日就變成像我現在錄節目的時候我就躲起來嘛那我老婆就會在外面陪小朋友玩那我出去之後可能就要花比平日更多的時間陪小朋友因為假日就是說大家互相這樣所以我覺得就是每件事情都是一種互相像我就非常感動雖然我老婆你說她在家裡嘛就是一個全職的家庭主婦那有些人就會嫌自己的老婆在家裡都沒有做什麼事情我倒是覺得蠻感恩的就是像我昨天睡覺的時候發現說我的床單又換好了然後我的浴巾又換過了一個禮拜都會幫我換一次就很好啊如果我自己生活的話那個浴巾可能三個月都不會換就是他幫你照顧一點居家的東西他幫你照顧你的兒子這也是你兒子嘛那同時呢你能夠回饋的就是至少我懂得怎麼賺錢嘛我賺錢就是跟你一起花用所以我覺得夫妻關係要有這種互相的默契啦那如果說沒有默契的話就不知道先找諮商吧那諮商沒辦法有時候要來硬的啦要直接攤牌啦不然可能最後沒有累死自己除非你自己戴得很高興啦喜歡大報社的Pong五星吹吹留一密碼測試第二次愛大您好我和女友都是您的忠實聽眾感謝您不認識生活上以及投資觀念上的無私分享近期女友即將要前往海外發展對未來的不確定性讓她有點焦慮想請問愛大在面對人生中環境重大改變的時候什麼方法可以適應想請愛大用諾亞撒嬌的聲音叫她記得要好好吃飯好好睡覺Lavia yo那最後祝愛大一家人平安健康美國人終於會做股票了愛您好這個留言是禮拜一的啦難怪寫說美國人會做股票為什麼我現在會念到禮拜一的留言是因為大家留言變少還是因為這個禮拜沒有顯示不知道大家看一下因為一般我今天念應該會念到禮拜四的留言那怎麼樣去面對重大環境改變我不知道其實我是蠻喜歡改變的人就如果今天遇到一些新的改變而這個改變是我想要的東西我覺得是蠻高興的出國工作是我想要的不方便有一些東西要重新適應但整體來說會是一個開心的就我開始會幻想說在那邊可能遇到很多很酷的東西好玩的東西我是偏向這一種但如果說這改變是有點類似說就是被外派出去我不一定想去那個地方那這種我就是蠻討厭的我很討厭就是我的生殺大權是管在別人的身上那種感覺所以像是當兵對我來講就是一個非常痛苦的體驗就是你沒有辦法決定事情你只能夠聽命令那如果說當兵要派去海外的話這時候要怎麼樣去調整就可能要去思考一個我假設是去11個月啦那我在第12個月或是說回來台灣之後我要幹嘛我覺得請這樣去思考一個比較遠的目標當你一直去注意一個比較遠的目標你可能就對比較近期的一些波折會感受比較淺一點那我也祝你們順利啦因為看起來就是要進入一個這個遠距離的狀態喔那遠距離就是一個蠻大的挑戰希望你們可以順利下面一位氣噗噗為你感謝巧虎夢工好我跟太太都是您的周時聽眾當初從200多集開始聽的時候還是個nobody到現在是兩個孩子的爹地跟媽咪最喜歡的就是夢工對於科技心知以及生活的分享還有各路聽眾推薦的影集跟遊戲我自己都有一的列進清單慢慢看完這邊想表達我對夢工和其他聽眾們的感謝那最後希望藉您的金口感謝我的太太巧比是你讓我的人生從昏黑黑黑的黑白變成了他的色彩斑斕白頭血腦呦愛你的羊皮堡這個貓我的乳汁快流出來耶這什麼感動的一個表態啊確實我覺得其實很多時候大家就是vibing起來了像我們去分享一些東西影集或什麼的那會有共鳴的聽眾會說你可能也喜歡什麼就是因為他發現說我可能喜歡的音樂或是電影或是一些作品跟他很類似所以要推薦我注意到說就是我們聽眾蠻多推薦的東西我自己也都喜歡然後確實就變成是某一種就是大家的可以完成的checklist就是大家推薦出來的東西好像真的都蠻酷的所以非常感謝大家推薦希望你們兩個可以幸福平安下面一位幫忙找旺旺這次是為了狗狗而來獻祭我的五星好評祝愿安安借用主委的高人氣請Ivan幫忙留意一隻畢彈走丟的11歲35公斤咖啡色錘耳大米克斯最後斷點是2月14號在木柵風洞時被拍到從此音訊全無至今一個半月他爸爸放下一切到處找他那還發揮大愛協助救援與尋找其他的走失貓狗身為狗狗家長非常的感同身受借Ivan力量也要借主委的金口祝福旺旺早日回家團圓謝謝其實蠻多人都希望我可以幫忙他們找一些什麼貓狗他們就會tag我或是像那時候林口要找小朋友的時候也是有人tag我你只要tag我我有看到我就會幫忙分享因為對我來講這個就是我能夠做到的最低的東西反正分享的東西對我來講是不會痛苦的所以你可能要分享給我會比較好就是他有什麼聯絡方式或是一些照片這樣才找得到你用這樣就跟媽的去求神拜佛觀落陰一樣我覺得效果可能不好下面一位叫牛肉麵的牛頭人千金難買少年窮大家請問愛達新錢包會裝air tag嗎那另外想問一下愛達之前有說到千金難買少年窮小弟我原生家庭不富裕研究所還是靠各種獎學金才讀完的那雖然現在有能力養活自己但閒錢因為以前的經驗導致我投資非常保守一大部分都放在銀行被通膨吃掉請問這部分怎麼樣調適會比較好新的錢包理論上是要裝air tag因為就是太常掉錢包了只是到現在我還是沒有裝我先試著先把它放在固定的地方像上集跟大家聊到放在書桌的右上角那我現在一看錢包又沒有在那習慣真的很難改希望可以早日改善那再講說千金難買少年窮沒有那個是一個怎麼講我不是立刻就有這樣的一個省思是我之前有一段時間就曾經有哀怨過就我就覺得說如果我爸爸可以跟其他人的爸爸一樣就我們這邊有一些同業的爸爸其實他們就是家學淵源就一路傳下來所以他們的起步比我輕鬆很多他們不用經歷過可能融資全買去壓然後知道自己有可能會死掉可是就是不管我就知道因為我不想再窮了我覺得窮真的是很可悲的事情就曾經有這樣的一些糾結我還記得那時候我老婆跟我講說就是你為什麼要一直工作我就跟她講說因為我要賺錢就是我要弄股票她說你整天都坐在電腦前面反正她那時候跟我講這個然後後來她就跟我講說我覺得我們就算回去松江路住小套房也沒有關係我好像在節目講到這個然後我就直接對她火說就是I'm never going back to land life就我絕對不要再回去然後自己還哭出來那但是你現在回想會覺得就是不知道就你老婆說的是對的你們真的在那個房間的時候也沒有不好啊對吧也是有在累積財富啊也是有出去玩各種不知道就是其實都還蠻不錯的可是不管什麼就是自己心中有一個很強大的意念跟壓力就是我不想要窮我想要去賺很多錢所以就是曾經有想過說不知道就如果家裡可以給我多一點錢的話可以讓我有個起步的資金或什麼的那我應該會更快可是後來我想通一件事情是因為我家裡他行宿給我的是很多觀念就是我爸媽當然他們跟我的個性是相差非常多那從小也很多衝突但他們真的就是教會我成為我現在就是一個就是至少大家不會覺得我是一個令人反感的人吧類似這樣所以他們算是把我教得很好雖然他們沒有給我那些東西那但是他們至少讓我有很好的一個判斷能力然後雖然是軍公教給我一個非常保守的觀念可是那個保守觀念也在很多時候拉了我一把不然我會衝過頭所以這個是有一點那種結果論的東西啊就是有些人是不停的在抱怨像你去住一些比較年輕的社群你就很多會在那邊討論嘛嫌自己的爸媽沒有錢嘛嫌自己爸媽沒給自己錢嘛或什麼的我現在都覺得我爸媽光是身體健康那不用來煩我他們自己都有自己的生活什麼的我就是媽的謝天謝地啦他不用給我任何一毛錢啊我就是可以靠自己打拼去做上來那如果他當時給我錢的話說不定我沒有辦法到現在這個地方說不定他當時給我錢我就膨脹了我就會犯一些錯我就會沒有像那時候就是覺得幹自己很窮然後沒有辦法去壓縮自己的前人之類的很難講啊所以很多時候就是這樣就是也不是說什麼千金難買少年窮是我們就要去接受你被發到的牌嘛就像現在牌就發下來了就是牌就很爛啊就跟大便一樣啊你可以選擇就是你就整天跑去討論區在那邊靠北啊靠北川普啊靠北什麼賴清德啊還是說靠北媽的古矮前面講說什麼AI現在AI疊爛你可以選擇一直去靠北啊啊你也可以選擇就把牌打好所以其實很多人他在講的東西都是有點像是說他希望他出生在不一樣的地方重新骰過骰子跟玩遊戲的媽的選擇重生一樣可是問題是人生就不是這樣運作它是一直就是動態一直在往前跑的嘛所以有一個很老梗的話但它是真的就是說最好的重處時間是十年前嗎第二好是什麼就現在感情還超級常常超廢可是這是真的因為很多人他一直在抱怨過去可是我就問說那你現在到底做什麼改變嘛你沒有嘛那媽的三年之後你還是得繼續抱怨嘛所以我那時候雖然有一絲這樣的想法就覺得幹希望爸爸多給我一點錢我就不會是這樣子了如果他有給我一筆錢有給我什麼兩百萬三百萬也好我就不會是這樣可是如果他給我的話搞不好我就沒有辦法這樣子了所以就會覺得還好小時候有去經歷過一些痛苦那個少年窮不一定是literally的窮因為我家也不是說真的窮只是我畢業就真的沒有一毛錢給我至少我不用扛學貸啦這是我對我家人最大的感謝可是如果沒有當時的那種匱乏感的話又怎麼會有今天呢我不知道很難去形容啊但我會覺得反正我們應該接受生命中的一切啦因為來都來了不然你要怎麼樣好那另外一段拜拜